TSP Allocation Model / Model Investing

Der TSP, oder Sparplan, ist ein definierter Beitrag Altersvorsorge und Investitionsplan für Bundesangestellte und Mitglieder der uniformierten Dienste. Es ist einer der effektivsten Rentenpläne, die heute verwendet werden, aber es muss kontinuierlich verwaltet werden, wenn Sie erwarten, dass es eine primäre Quelle der Altersvorsorge ist.,

Viele Sparplan Anleger sind in ein Gefühl der Selbstzufriedenheit durch die Einfachheit ihrer TSP-Konten eingelullt. Sie werden zu der Annahme gebracht, dass sie einfach einen Fonds auswählen, einen Beitragsbetrag festlegen und ihren Ruhestand auf Autopilot erhöhen können. Dies ist jedoch nicht der Fall. TSP-Mitglieder werden ermutigt, ihre Zuweisungen häufig zu aktualisieren, aber nur wenige nehmen sich die Zeit, dies zu tun, und noch weniger wissen, wie dies strategisch zu tun ist.,

Erfahren Sie, wie Sie das TSP-Modell zur Verwaltung Ihres TSP-Kontos verwenden

Wenn Sie eingeschrieben sind oder sich für das TSP anmelden können, kann das TSP-Zuweisungsmodell (TSP-Modell) Ihnen helfen, höhere Renditen zu erzielen und gleichzeitig weniger Risiko einzugehen. Das TSP-Modell wurde entwickelt, um Ihr Konto den leistungsstärksten Fonds zuzuweisen und gleichzeitig eine angemessene Diversifizierung aufrechtzuerhalten. Wie alle unsere Investitionsmodelle enthält das TSP-Modell einen eingebauten Mechanismus, um bei starken Marktrückgängen in eine Sicherheitsposition zu gelangen.,

Die folgende Tabelle zeigt die rückgetestete Leistung des TSP-Modells in den letzten 19 Jahren (seit der aktuellen Inkarnation des TSP). Zum Vergleich: Die Wertentwicklung des C-Fonds (ein Indexfonds, der die Wertentwicklung von S&P 500 verfolgt), des F-Fonds (ein Indexfonds, der den Barclays US Aggregate Bond Index verfolgt) und eine 60/40-Mischung dieser beiden Fonds sind in der Grafik enthalten. Lesen Sie unbedingt diese gesamte Seite, um zu verstehen, wie die folgenden Ergebnisse erzielt wurden und wie Sie diese Ergebnisse auf Ihr eigenes Portfolio anwenden können.,

Die Modellleistung repräsentiert die Gesamtrenditen und beinhaltet die Reinvestition von Dividenden und Zinsen. Es sind keine Verwaltungsgebühren oder Transaktionskosten enthalten. Historische Leistung ist kein Hinweis oder Garant für zukünftige Leistung.

Beachten Sie, dass das TSP-Modell die Verluste im Zusammenhang mit dem Dotcom-Kollaps und der Finanzkrise weitgehend vermeiden konnte. Dies wurde erreicht, indem in diesen Zeiten der Marktturbulenzen Investitionen dynamisch in den F-Fonds umverteilt wurden., Als die anderen Fonds ihren Aufstieg wieder aufnahmen, verlagerte sich das TSP-Modell zurück in den Markt, um das Wachstum dieser Fonds zu erfassen.

Das TSP-Modell konnte nicht nur verschiedene Allokationsstrategien sowie den breiteren Markt übertreffen, sondern auch die Volatilität und das Gesamtrisiko des Portfolios. Die folgende Tabelle enthält eine Reihe von Leistungsmetriken, mit denen Sie das TSP-Modell mit mehreren Benchmarks vergleichen können.

Key Performance Highlights:

  • Die zusammengesetzte Jahresrendite des TSP-Modells hat die der Aktien und Anleihen sowie eines gemischten Portfolios deutlich übertroffen.,
  • Im Vergleich zu Aktien generiert das TSP-Modell starke Überrenditen (Alpha) bei deutlich geringerer Volatilität (Risiko).
  • Die reduzierte Volatilität und die verbesserten Renditen sorgen für deutlich höhere risikobereinigte Renditen, wie die Sharpe -, Sortino-und Treynor-Verhältnisse sowie ein positives Alpha belegen.
  • Aktien verloren während der Finanzkrise mehr als die Hälfte ihres Wertes. Das TSP-Modell konnte diese Verluste durch eine Neupositionierung des Portfolios in den F-Fonds ausgleichen.,

Das TSP-Modell nutzt die fünf unten aufgeführten Einzelfonds, um seine hohen risikobereinigten Renditen zu erzielen. Bitte beachten Sie, dass das TSP-Modell die Lifecycle-Fonds (L-Fonds) nicht verwendet, da Target Date-Fonds für TSP-Anleger keine geeignete Option sind. Für weitere Informationen darüber, warum Anleger sollten klar von Zieldatum Fonds bleiben, einschließlich der L Fonds, klicken Sie bitte hier.,ptions

TSP Fund Description Objective Benchmark Domestic C Fund Common Stock Index Investment Fund Match the performance of the S&P 500 Index S&P 500 S Fund Small-Cap Stock Index Investment Fund Match the performance of the DJ U.,S. Abschluss TSM Index DJ U. S., Completion TSM Index International I Fund International Stock Index Investment Fund Match the performance of the MSCI EAFE Index MSCI EAFE Stock Index Fixed Income G Fund Government Securities Investment Fund Maintain a higher return than inflation without risk N/A F Fund Fixed Income Index Investment Fund Match the performance of the Barclays U.S., Aggregate Bond Index Barclays U. S. Aggregate Bond Index

Die oben gezeigte spezifische TSP-Modellperformance basiert auf den folgenden Kriterien und Allokationen:

  • Die Performance jedes TSP-Fonds wird monatlich analysiert und das Portfolio am ersten Handelstag eines jeden Monats überprüft und angepasst.,he following allocation percentages:
TSP Model Allocations by Rank
Fund Rank: 1 2 3
Allocation 50% 30% 20%
  • If any of the top 3 ranked funds do not meet specific performance criteria, that allocation is placed in the F Fund.,

Das Endergebnis ist eine innovative Strategie, die ein stetiges Wachstum erzielt und gleichzeitig die Anleger vor großen Verlusten im Zusammenhang mit Marktabstürzen schützt. Unabhängig davon, wie viel Sie derzeit haben oder zu Ihrem TSP-Konto beitragen, kann das TSP-Modell Ihnen helfen, bessere Renditen bei geringerem Gesamtrisiko zu erzielen.

Auf die aktuelle TSP-Modellauswahl und die laufenden monatlichen Updates kann mit einem Premium-Abonnement zugegriffen werden. Aktualisierte Empfehlungen werden am ersten Tag eines jeden Monats bereitgestellt. Melden Sie sich noch heute für den Zugriff auf das TSP Allocation-Modell und alle unsere anderen Modelle an.,

Erfahren Sie, wie Sie das TSP-Modell zur Verwaltung Ihres TSP-Kontos verwenden

Die hier bereitgestellten Informationen dienen nur zu Informationszwecken. Modellrücksendungen spiegeln keine Verwaltungsgebühren, Transaktionskosten oder Ausgaben wider. Investieren birgt ein hohes Risiko, einschließlich des Verlustes aller oder eines Teils Ihrer Investition. Nichts, was hierin enthalten ist, sollte als Garantie für Investitionsergebnisse ausgelegt werden. Vergangene Performance ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Alle mit der Investition verbundenen Risiken, Verluste und Kosten, einschließlich des totalen Kapitalverlusts, liegen in Ihrer Verantwortung., Model Investing behält Positionen in den auf dieser Website diskutierten Fonds gemäß den Modellempfehlungen bei.

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