de 8 bästa Vanguard-fonderna värda att köpa i år

vi är stora fans av Vanguard, men det är visserligen att investera i Vanguard-fonder lite mer komplicerat än att använda en Robo-rådgivare. I den här artikeln bryter vi ner vad vi tycker är de bästa Vanguard-fonderna samtidigt som vi balanserar både prestanda och kostnad.

innan vi hoppar in är det viktigt att nämna varför vi fokuserar så mycket på avgifter här. På grund av deras exponentiella karaktär kan avgifter på bara 1% få dig att förlora upp till 25% av dina intäkter., Det är ganska fasansfullt och ofta vad som gör investerare till Vanguard i första hand.

Jag föreslår också starkt att du kontrollerar avgifterna på dina konton via free Personal Capital fee analyzer. Det körs simuleringar och preciserar alla alltför avgift hungriga medel över dina konton-pension eller på annat sätt.,

om du letar efter en djupare dyk i vår logik samt några färgglada kommentarer, än kolla in podcast episoden vi gjorde på detta:

    skillnaden mellan en indexfond (ETF) och en fond

    låt oss först snabbt diskutera vad en indexfond (ETF) och en fond är. Vem bättre att fråga då Vanguard själva?

    en ETF är en samling (eller ”korg”) av tiotals, hundratals eller ibland tusentals aktier eller obligationer i en enda fond., Om du någonsin har ägt en fond—särskilt en indexfond—kommer att äga en ETF känna sig bekant eftersom den har samma inbyggda diversifiering och låga kostnader.

    källa: Vanguard

    en fond är mycket lik en ETF med en avgörande skillnad:

    Du kan ställa in automatiska investeringar och uttag till och från fonder baserat på dina önskemål.

    källa: Vanguard på ETF vs Mutual Fund

    med andra ord, om du vill automatisera din investering, använder du en fond., Om du vill ha billigare avgifter över tiden och inte har något emot att göra bidrag varje månad, bör du välja en ETF. Jag använder ETF eftersom jag inte har något emot att göra investeringar manuellt, och avgifter är värst.

    vi får ofta frågan hur mycket du behöver investera i Vanguard. Om du investerar i en Vanguard ETF, det kommer att kosta dig priset på en aktie (Vanguard ETF vanligtvis kostar mellan $50 till flera hundra dollar. Om du investerar i en Vanguard fond, är den minsta initiala investeringen mellan $1,000 och $3,000.,

    Total aktiemarknad (ETF) – VTI

    VTi | Vanguard | MorningStar | avgift: 0.03% | 5 år Avg: 13.84%

    denna ETF är Vanguards flaggskeppsfond och, enligt vår mening, deras bästa. Denna ETF är en andelsklass av Vanguard Total Stock Market Index Fund. Det är en blandning av stora, medelstora och små cap företag i USA och spårar resultatet av CRSP US Total Market Index.

    det är den lägsta utgiftskvoten vi någonsin sett på en fond. Det beror på att fonden spårar några mindre index som gör det möjligt att mestadels automatiseras.,

    ofta när folk nämner att de investerat i Vanguard, hänvisar de till denna fond. Eftersom 92%+ av fondförvaltare inte ens kan slå detta, skulle jag vara väldigt skeptisk om någon föreslog att de kan utföra bättre efter avgifter än denna fond. Även Warren Buffet håller med. Naturligtvis skulle det vara slugt att investera i mer än bara VTI. Det är imponerande, men det är inte allt.

    minsta investering är priset på en aktie.

    denna fond är en nyckelkomponent i Allvädersportföljen av Ray Dalio.,

    Allvädersportfölj

    portföljens enda mål är att tjäna pengar under alla marknadsförhållanden oavsett räntor, deflation, vilken ny pandemi som hotar våra stränder, eller vem potten är. Det gör detta genom att fokusera på tillväxt och inflationscykler.

    få våra bästa strategier, verktyg och support skickas direkt till din inkorg.,

    Total Bond Market (ETF) – BND

    BND | Vanguard | MorningStar | Fee: 0.035%/5 år Avg: 4.41%

    varje välbalanserad portfölj har obligationer i den. De är mycket mindre sexiga än aktier men är också mycket mindre riskabla. När du är ung bör 10% av din portfölj vara i något som liknar BND, och när du blir äldre ökar du den procenten betydligt.

    den här spårar resultatet av Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index.,

    de amerikanska obligationer som finns i denna fond är investment grade, och du bör sträva efter att hålla denna fond på medellång till lång sikt baserat på dess innehåll.

    som förberedelse för marknadskorrigeringar eller, som vi ser dem, investeringsmöjligheter, tenderar vi att hålla fler obligationer. Eftersom långfristiga obligationsfonder steg ~ 20% i pris i 2008 ser vi detta som en win-win.

    eftersom obligationer tenderar att göra bättre när aktiemarknaden gör dåligt, vill vi att våra möjligheter medel ska vara fulla av dem.

    Vi rekommenderar att du håller din Säljprojektfond i ett kontantkonto med de bästa i klassräntorna.,

    den här fonden är också en kärnkomponent i Coffeehouse-portföljen:

    Coffeehouse-portföljen

    den här portföljen tar sitt namn från tanken att det är en så enkel investeringsstrategi att du kan skapa den medan du sitter i ett kaffehus. Det fokuserar på diversifiering och hålla saker enkelt – det är också exceptionellt konservativ.,

    Total International Stock Index Fund – VXUS

    VXUS/Vanguard | MorningStar | Fee: 0.08% | 5 år Avg: 5.95%

    i likhet med vårt #1-val, VTi, fokuserar endast denna fond endast på företag utanför USA. Fonden omfattar både utvecklade marknader och tillväxtmarknader.

    det är ganska flyktigt, så vi håller det som en liten del av vår portfölj för att hjälpa till att kompensera vår tunga amerikanska exponering.

    denna fond är enorm till över ett marknadslock på 198 miljarder., Medan det finns i Kaffehusportföljen är det bättre känt för sin plats i Ivy-portföljen.

    Ivy 5 Portfolio

    denna portfölj försöker diversifiera dina pengar genom att dela upp den i aktier, obligationer, råvaror och fastigheter på ett sätt som speglar Ivy League kapitalfonder. Det försöker inte spegla varje drag som begåvningsfonden gör.

    Small-Cap ETF – VB

    VB/Vanguard | MorningStar | Fee: 0.,05% | 5 år Avg: 12.54%

    en liten cap är i allmänhet ett företag med ett marknadsvärde på mellan $ 300 miljoner och $ 2 miljarder. Denna ETF är en gruppering företag har vanligtvis högre tillväxt än marknaden, men det är mycket mer riskfyllda eftersom de företag som ingår är inte lika bevisade som de som finns i stora cap index som VV.

    också, igen, den här är den mest riskfyllda av gänget. Av dina Vanguard-investeringar rekommenderar vi inte att du gör det här mer än 10% av det totala beloppet du investerar.

    VB är mest känd för sitt införande i Larry portfölj.,

    Larry Portfolio

    portföljens mål är att vara både högpresterande och låg volatilitet. Det uppnår sin prestation genom att luta din portfölj till högriskstockar som är underbyggda. Dess låga volatilitet beror på att endast innehav 30% i aktier medan 70% går till obligationer.

    REIT Index Fund-VNQ

    VNQ / Vanguard / MorningStar / Fee: 0.12 | / 5 år Avg: 6.,52%

    att köpa och äga hyresfastigheter kan vara mycket arbete; detta REIT försöker lösa det. Istället investera i en REIT och ta hyra vinst och likviditet. Denna indexfond är inte bara en REIT utan en fond av många REITs, så du är starkt diversifierad i hyresspelet.

    denna REIT finns i Coffeehouse-portföljen och Ivy-portföljen.

    Obs: du hittar inte mycket avkastning här, vilket är lite av ett drag med tanke på fastigheter är en stabil inkomst spel. Som ersättning för inkomstdelen av din portfölj rekommenderar vi Fundrise.,

    Fundrise

    diversifiera till inkomstproducerande fastigheter utan dramatik av faktiska hyresgäster. För närvarande är deras avkastning mer än 2x den för Vanguard REIT Index Fund.

    jämfört med VGSLX, håller Fundrise sig till mellanstora erbjudanden som förbises av stora medel och som ett resultat ger en markant högre avkastning. Du kan också välja att koncentrera sig på inkomst eller uppskattning fokuserade medel.,

    Social Index Fund Admiral Shares-VFTAX

    VFTSX | Vanguard | MorningStar | Fee: 0.14%/5 Year Avg: 16.67%

    denna ETF är ett socialt ansvarigt Investeringsfilter som tillämpas på VTI. Det här är företag som är miljömässigt hållbara eller fokuserar på sociala effekter, inklusive saker som att driva sina företag med förnybar energi och lika lön. Stora företag som följer dessa strategier är Apple, Microsoft, Google och Tesla. Alla stora företag.,

    att minska energikostnaderna och locka den bästa talangen är bra för företag, så det är inte en överraskning att denna fond överträffar VTI.

    det finns inget bättre ställe att använda detta än med en SRI-version av Golden Butterfly-portföljen.

    Golden Butterfly Portfolio (SRI)

    denna portfölj är en socialt ansvarsfull version av den permanenta portföljen med ytterligare en tillgångsklass. Detta görs för att införliva några av egenskaperna hos några andra anmärkningsvärda lata portföljer.,

    notera: Du kommer dock att märka att vi använder bara av Goldman Sachs i portföljen. Det beror på att det är en ETF så att vi kan köpa den på den öppna marknaden, VFTAX, måste du köpa direkt från Vanguard.

    Måltidspensionering 2050 Fondinvestera aktier-VFIFX

    VFIFX | Vanguard | MorningStar | avgift: 0.15% | 5 år Avg: 10.,42%

    denna fond är en livscykelfond, så den börjar med de flesta pengar som investeras i aktier och lutar långsamt sin tillgångsallokering till obligationer över tiden. Poängen är att du tar på risk nu medan du är ung och gradvis minska risken när du når pensionsåldern, så stora marknadsvängningar inte utplåna dina pensionspengar.

    även om denna fond inte är deras bästa när det gäller avgiften, täcker den ett välbehövligt gap i de flesta människors portföljer. Som du vet, vi är stora fans av köp och håll, och denna fond passar in där perfekt.,

    numret i fondnamnet, till exempel ”2050”, motsvarar ditt ”typiska” pensionsdatum – vanligtvis är det då du är 59 1/2. Vi befinner oss ofta plocka medel med datum väl förbi typiska pensionsåldern, så vi får något lite mer tillväxtfokuserad tidigt, vilket är anledningen till detta är det bästa valet för de flesta människor.

    Growth Index Fund Admiral Shares – Vigax

    VIGAX | Vanguard | MorningStar | Fee: 0.05%/5 år Avg: 19.74%

    Med denna tillväxtfond väljer Vanguard företag med hög tillväxt som kommer att slå ut den ur parken för dig., Det är lite mer riskfyllt, men avkastningen är betydande.

    även om fokus ligger på hög tillväxt företag, fonden följer en köp och håll strategi där när de hittar ett stabilt företag, de stanna investerat i dem ett tag. Långsiktiga investeringar presterar vanligtvis bättre.

    Vanguard Fund Tracking and Monitoring

    hantera dina pengar och optimera dina investeringar på ett ställe. Med personligt kapital kan du analysera din 401k för att diversifiera dina innehav bättre och minska avgifterna., Jag hade ingen aning om att jag betalade över 1% av mina tillgångar i avgifter varje år, men med deras hjälp kunde jag få ner det under 0.3%.

    När du har länkat alla dina konton kan du också utnyttja deras pensionsplanerare för att rita ut exakt hur din pension skulle se ut. Med hjälp av en Monte Carlo-simulering bestämmer de hur troligt det är att du når inkomstnivån i pension som du hoppas på.

    Jag har använt personligt kapital sedan 2013, och hittills har jag inte blivit besviken., Jag har inte hittat ett bättre gratis online verktyg för att bygga och hantera rikedom.

    Vanguard välj medel

    Vanguard skapade en kortlista över sina medel som heter Vanguard Select Funds. En intressant sak med listan är hur de bestämmer vilka medel som får på det:

    Vanguard Portfolio Review Department utvärderar vår billiga fondlinje löpande för att bestämma de valda fonderna. Detta interna team av investeringspersonal utvärderar fonderna med hjälp av en proprietär screeningprocess och kriterier., – Vanguard välj medel

    så i princip är de handplockade med voodoo. Jag kommer att säga att många av deras Dyraste medel (där de kan tjäna mest pengar) finns på den listan som Windsor II who: s avgift är 0.34%.

    det är värt att nämna att de flesta av fonderna på vår lista finns på deras lista, med undantag för att vi uteslutit de höga kostnaderna. Det finns en miljard studier som visar att det inte finns någon korrelation mellan en hög kostnad och en hög avkastning., Det är därför vi fokuserar på” skytte för genomsnittet ” på showen, lätt det bästa slaget för din buck med tanke på risken.

    få våra bästa strategier, verktyg och support skickas direkt till din inkorg.

    Andrew Fiebert är en trettio-något far till tvillingar, en självprofessed data nerd, och har arbetat som dataingenjör för Barclays Capital och iHeartRadio., Han har tillbringat de senaste sex åren växer denna webbplats till en multi-sexsiffrig verksamhet med över 500 timmars gratis Privatekonomi utbildning som når över 1 miljon människor varje månad. Andrew har en B. S. i datavetenskap och har varit med i Kvarts, Forbes, Business Insider, och The Telegraph.

    Lämna ett svar

    Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *