So eröffnen Sie ein Nachlasskonto

Einer der ersten Schritte, die ein Nachlassvollstrecker unternehmen sollte, ist die Eröffnung eines Nachlasskontos, eines Bankkontos im Namen des Nachlasses einer verstorbenen Person. Der Nachlassvollstrecker kann die auf dem Konto gehaltenen Mittel verwenden, um die täglichen Verwaltungskosten sowie die endgültige Verteilung der Mittel an die Begünstigten des Nachlasses zu decken.,

Vorteile eines Immobilienkontos

Während des Nachlassplanungsprozesses kann die Idee, einem bestehenden Bankkonto als gemeinsamer Kontoinhaber einen Begünstigten, in der Regel ein erwachsenes Kind, hinzuzufügen, eine attraktive, effizientere Option sein, als wenn Ihr Testamentsvollstrecker nach dem Bestehen ein Immobilienkonto eingerichtet hat. In einer solchen Situation würden die Gelder auf einem gemeinsamen Konto dann an Ihr Kind überwiesen, das dann die Gelder nach Ihren Wünschen verteilen kann, ohne Nachlass durchlaufen zu müssen.,

Obwohl ein Nachlasskonto gesetzlich nicht erforderlich ist, ist es sowohl für Ihren Nachlass als auch für Ihren Testamentsvollstrecker eine viel bessere Option.

Einige der Gründe sind:

  • Wenn Sie ein Nachlasskonto haben, verringert sich das Risiko, dass Ihr Geld auf eine Weise verwendet wird, die Sie nicht möchten, dass es verwendet wird. Wenn ein Kontoinhaber eines gemeinsamen Kontos verstorben ist, erhalten die überlebenden gemeinsamen Kontoinhaber Zugriff auf das verbleibende Guthaben des Kontos. Dies bedeutet, dass sie die Mittel legal auf beliebige Weise verwenden können., Auf einem Nachlasskonto gehören die Gelder zum Nachlass und können nur für Nachlasszwecke verwendet werden.
  • Ein Nachlasskonto verringert das Haftungsrisiko, das dem Vollstrecker auf die Schultern fällt, da kein Risiko besteht, Gelder zu vermischen, was auftritt, wenn persönliches Vermögen mit Nachlassvermögen vermischt wird. Auf einem Nachlasskonto können nur Gelder eingezahlt werden, die zum Nachlass gehören., Die Aufbewahrung von Aufzeichnungen ist auch viel einfacher, da persönliche Gelder nicht von den Geldern des Nachlasses getrennt bleiben müssen und es auch keine steuerlichen Probleme gibt, wem das vom Konto generierte Einkommen gehört.

So eröffnen Sie ein Immobilienkonto

Obwohl es entmutigend erscheinen mag, ein Immobilienkonto zu eröffnen, ist der Vorgang tatsächlich recht einfach. Der Testamentsvollstrecker muss diese grundlegenden Schritte befolgen.

  1. Beginnen Sie den probate Prozess. Die Schritte für den Beginn dieses Prozesses hängen von dem Zustand ab, in dem die verstorbene Person wohnte., In der Regel müssen Sie dem Staatsgericht die Sterbeurkunde und das Testament vorlegen, falls vorhanden. Während des Nachlassverfahrens ernennt das Gericht einen Vollstrecker (die im Testament genannte Person) oder, wenn kein Testament vorliegt, einen Administrator. Sowohl ein Vollstrecker als auch ein Verwalter haben die gleichen Befugnisse, wenn es um die Verwaltung des Nachlasses des Verstorbenen geht.
  2. Erhalten Sie eine Steuernummer für das Nachlasskonto., Sobald der Nachlassprozess gestartet und ein Vollstrecker ernannt wurde, sollte der Vollstrecker beim Internal Revenue Service (IRS) eine Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN) für den Nachlass beantragen. Dies mag etwas verwirrend klingen, da es sich bei dem Nachlass nicht um einen Arbeitgeber handelt, aber trotz seines Namens ist EIN EIN einfach eine Steueridentifikationsnummer, die von verschiedenen Unternehmen verwendet wird, von Einzelpersonen über Unternehmen bis hin zu Nachlässen, für steuerliche Zwecke. Banken verlangen, dass Nachlässe ein Konto haben, um ein Bankkonto im Namen des Nachlasses zu eröffnen.
  3. Bringen Sie alle erforderlichen Dokumente zur Bank., Sobald Sie die Immobilie erworben haben, sammeln Sie alle erforderlichen Dokumente und bringen Sie sie zur Bank. Bankrichtlinien variieren, welche Dokumente erforderlich sind, aber alle werden nach dem Gerichtsdokument fragen, das Sie als Vollstrecker oder Administrator des Nachlasses benennt.
  4. Eröffnen Sie das Nachlasskonto. Füllen Sie alle erforderlichen Formulare aus. Da ein Nachlasskonto einfach ein Bankkonto im Namen des Nachlasses ist, sind die damit verbundenen Kosten denen für jede andere Art von Bankkonto ähnlich. In vielen Fällen können dies einfach die Kosten für die Bestellung von Schecks für Zahlungen vom Konto sein.,

Vollstrecker können das Konto verwenden, um alle Zahlungen an den Nachlass zu hinterlegen und laufende Nachlassschulden zu begleichen. Sobald der Nachlass vollständig ist und die endgültige Verteilung der Nachlassfonds zulässig ist, kann der Vollstrecker die endgültigen Zahlungen an alle Begünstigten leisten, wonach das Nachlasskonto geschlossen werden kann.

Schließen eines Immobilienkontos

Ein Executor muss Probate schließen, bevor ein Immobilienkonto geschlossen werden kann., Der Prozess zum Schließen von Probate hängt von dem Zustand ab, in dem Probate stattfindet, aber es handelt sich im Allgemeinen um eine endgültige Buchhaltung, die alle Transaktionen anzeigt, die die Mittel des Nachlasses während des Probate-Prozesses beeinflusst haben. Diese endgültige Abrechnung erfolgt in der Regel nach Zahlung aller Schulden und Steuern des Nachlasses.

Sobald der Nachlass geschlossen ist, kann der Vollstrecker endgültige Ausschüttungen vom Nachlasskonto an die Begünstigten vornehmen, wonach das Konto selbst geschlossen werden kann. In den meisten Fällen kann dieser Vorgang so einfach sein wie das Ausfüllen von Formularen, die von der Bank benötigt werden.

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