Schuldenauslastungsquoten

Schuldenauslastungsquoten liefern ein umfassendes Bild der Zahlungsfähigkeit oder der langfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens. Die Schuldenquote ist eine finanzielle Quote, die den Prozentsatz des Vermögens eines Unternehmens angibt, das über Schulden bereitgestellt wird. Es ist das Verhältnis der Gesamtverschuldung (die Summe der kurzfristigen Verbindlichkeiten und langfristigen Verbindlichkeiten) und des Gesamtvermögens (die Summe des Umlaufvermögens, des Anlagevermögens und anderer Vermögenswerte wie „Goodwill“).,

Schuldenquote = Gesamtverschuldung / Bilanzsumme

Ein Unternehmen mit einem Gesamtvermögen von 2 Millionen US-Dollar und einem Gesamtverschuldungsgrad von 500.000 US-Dollar hätte beispielsweise eine Schuldenquote von 25%. Je höher das Verhältnis, desto größer ist das mit dem Betrieb des Unternehmens verbundene Risiko. Darüber hinaus kann eine hohe Verschuldungsquote auf eine geringe Kreditaufnahme eines Unternehmens hindeuten, was wiederum die finanzielle Flexibilität des Unternehmens verringert. Wie bei allen Finanzkennzahlen sollte die Schuldenquote eines Unternehmens mit dem Branchendurchschnitt oder anderen konkurrierenden Unternehmen verglichen werden.,

Die Debt-to-Equity Ratio (D/E) ist eine Finanzquote, die den relativen Anteil des Eigenkapitals und der Schulden angibt, die zur Finanzierung des Vermögens eines Unternehmens verwendet werden. Bei der Berechnung der finanziellen Hebelwirkung eines Unternehmens umfasst die Schuld normalerweise nur die langfristigen Schulden (LTD). D / E = Schulden (Verbindlichkeiten) / Eigenkapital.

Die Debt Service Coverage Ratio (DSCR), auch als Debt Coverage Ratio (DCR) bezeichnet, ist das Verhältnis von Bargeld, das für den Schuldendienst zur Verfügung steht, zu Zins -, Kapital-und Leasingzahlungen., Es ist eine beliebte Benchmark, die bei der Messung der Fähigkeit eines Unternehmens verwendet wird, genügend Bargeld zu produzieren, um seine Schulden (einschließlich Leasingzahlungen) zu decken. Je höher dieses Verhältnis ist, desto einfacher ist es einen Kredit zu erhalten. Im Allgemeinen wird es berechnet als:

DSCR = (Jährlicher Nettogewinn + Abschreibungen / Abschreibungen + Zinsaufwand + andere nicht-Cash-und diskretionäre Posten (wie nicht-vertragliche Management-Boni)) / (Kapitalrückzahlung + Zinszahlungen + Leasingzahlungen)

Eine ähnliche Schuldennutzungsquote ist die Zeiten Zinsen verdient (TIE) oder Zinsdeckungsgrad., Es ist ein Maß für die Fähigkeit eines Unternehmens, seine Schuldenzahlungen zu honorieren. Es kann entweder als EBIT oder EBITDA dividiert durch die gesamten zu zahlenden Zinsen berechnet werden. EBIT ist Ergebnis vor Zinsen und Steuern, und EBITDA ist Ergebnis vor Zinsen, Steuern, Abschreibungen und Abschreibungen.

Leverage Ratios

Leverage Ratios für einige Investmentbanken

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