How to Open an Estate Account

een van de eerste stappen die een uitvoerder van een nalatenschap moet nemen, is het openen van een estate account, een bankrekening op naam van de nalatenschap van een overledene. De uitvoerder van de nalatenschap kan de middelen op de rekening gebruiken om de dagelijkse administratiekosten en de uiteindelijke verdeling van de middelen aan de begunstigden van de nalatenschap te behandelen.,

voordelen van een Estate Account

tijdens het estate planning proces, kan het idee om een begunstigde, meestal een volwassen kind, toe te voegen aan een bestaande bankrekening als een gezamenlijke rekeninghouder een aantrekkelijke, efficiëntere optie lijken dan het hebben van uw uitvoerder het opzetten van een estate account nadat u geslaagd bent. In een dergelijke situatie, de fondsen in een gezamenlijke rekening zou dan over te dragen aan uw kind, die vervolgens de fondsen kan verdelen volgens uw wensen zonder te gaan door probate.,

hoewel een estate account niet wettelijk verplicht is, is het een veel betere optie voor zowel uw estate als uw uitvoerder.

enkele van de redenen zijn:

  • het hebben van een estate account vermindert het risico dat uw geld wordt gebruikt op een manier die u niet wilt gebruiken. Wanneer een rekeninghouder van een gezamenlijke rekening overlijdt, krijgen de overlevende gezamenlijke rekeninghouders recht op het resterende geld van de rekening. Dit betekent dat ze de fondsen legaal kunnen gebruiken op elke manier die ze willen., In een estate account, de fondsen behoren tot het landgoed en kan alleen worden gebruikt voor estate doeleinden.
  • het hebben van een estate account vermindert de kans op aansprakelijkheid die op de schouders van de executeur valt, omdat er geen risico is van vermenging van fondsen, wat optreedt wanneer persoonlijke activa worden vermengd met estate activa. Op een estate account, het enige geld dat kan worden gestort zijn die welke behoren tot de nalatenschap., Het bijhouden van gegevens is ook een stuk gemakkelijker, omdat er geen noodzaak om persoonlijke middelen gescheiden van de fondsen van het landgoed te houden en er zijn ook geen fiscale kwesties met betrekking tot wie eigenaar is van de inkomsten gegenereerd door de rekening.

hoe een Estate Account te openen

hoewel het misschien ontmoedigend lijkt om een estate account te openen, is het proces eigenlijk vrij eenvoudig. De uitvoerder van het landgoed moet deze basisstappen volgen.

  1. start het probate-proces. De stappen voor het begin van dit proces zijn afhankelijk van de staat waarin de overledene woonde., Meestal moet u de staatsrechtbank voorzien van de overlijdensakte en het testament, als er een is. Tijdens het probate-proces benoemt de rechtbank een uitvoerder (de persoon die in het testament wordt genoemd) of, wanneer er geen testament is, een beheerder. Zowel een executeur als een beheerder hebben dezelfde bevoegdheden als het gaat om het beheer van de nalatenschap van de overledene.
  2. Verkrijg een fiscaal nummer voor de estate account., Zodra de probate proces is gestart en een uitvoerder benoemd, de uitvoerder moet van toepassing zijn op de Internal Revenue Service (IRS) voor een werkgever identificatienummer (EIN) voor de nalatenschap. Dit klinkt misschien een beetje verwarrend, want het landgoed is geen werkgever, maar, ondanks de naam, een EIN is gewoon een fiscaal identificatienummer gebruikt door verschillende entiteiten, van individuen tot bedrijven tot landgoederen, voor belastingaangifte doeleinden. Banken eisen dat een landgoed een EIN heeft om een bankrekening op naam van het landgoed te openen.
  3. Breng alle benodigde documenten naar de bank., Zodra u de ein van het landgoed hebt, verzamel alle benodigde documenten en breng ze naar de bank. Het bankbeleid varieert met betrekking tot welke documenten nodig zijn, maar iedereen zal vragen om de rechtbank document met de naam van u als executeur of beheerder van het landgoed.
  4. Open de estate account. Vul alle vereiste formulieren in. Aangezien een estate account is gewoon een bankrekening op naam van het landgoed, de bijbehorende kosten zijn vergelijkbaar met die voor een ander soort bankrekening. In veel gevallen, dit kan gewoon de kosten van het bestellen van controles voor u om betalingen te doen van de rekening.,

uitvoerders kunnen de rekening gebruiken om betalingen aan de nalatenschap te storten en om lopende schulden te betalen. Zodra probate is voltooid en de definitieve verdeling van de nalatenschap fondsen is toegestaan, kan de uitvoerder de laatste betalingen aan alle begunstigden, waarna de nalatenschap rekening kan worden gesloten.

een Estate Account afsluiten

een uitvoerder moet een probate sluiten voordat een estate account kan worden gesloten., Het proces voor het sluiten van probate hangt af van de staat waarin probate plaatsvindt, maar het gaat over het algemeen een definitieve boekhouding die alle transacties die de fondsen van de nalatenschap tijdens het probate proces hebben beïnvloed toont. Deze definitieve boekhouding wordt meestal gemaakt na betaling van alle schulden en belastingen van het landgoed.

zodra de probate is gesloten, kan de uitvoerder de uiteindelijke uitkeringen van de estate account aan de begunstigden doen, waarna de rekening zelf kan worden gesloten. In de meeste gevallen kan dit proces zo eenvoudig zijn als het invullen van formulieren die de bank nodig heeft.

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *