De 8 Beste Vanguard Midler Verdt å Kjøpe Dette Året

Vi er store fans av Vanguard, men innrømmer at det å investere i Vanguard midler er litt mer komplisert enn ved hjelp av en Robo Rådgiver. I denne artikkelen, vi bryte ned det vi tror er det beste Vanguard midler mens balansere både ytelse og pris.

Før vi hopper i, er det viktig å nevne hvorfor vi fokuserer så sterkt på avgifter her. På grunn av deres eksponentiell natur, avgifter på bare 1% kan føre til at du mister opp til 25% av inntektene., Det er ganske fryktelige og ofte hva som slår investorer på å Vanguard i første omgang.

jeg også svært foreslår at du sjekker den avgifter på kontoene dine via gratis Personlig Kapital avgift analyzer. Det kjører simuleringer og peikt alle de altfor gebyr-sulten midler over dine kontoer – pensjonering eller på annen måte.,

Hvis du leter etter en dypere dykk inn i vår logikk, samt noen fargerike kommentarer, enn sjekke ut podcast-episode vi gjorde på dette:

    forskjellen mellom en Indeks Fond (ETF) og et aksjefond

    Først, la oss raskt diskutere hva en Indeks Fond (ETF) og et aksjefond er. Hvem bedre til å be så Vanguard seg selv?

    En ETF er en samling (eller «handlekurv») over ti, hundre, eller noen ganger tusenvis av aksjer eller obligasjoner i et enkelt fond., Hvis du noensinne har eid et aksjefond—spesielt en indeks fondet—for så å eie en ETF vil føles kjent fordi det har samme innebygde diversifisering og lave kostnader.

    Kilde: Vanguard

    Et aksjefond er svært lik en ETF med en avgjørende forskjell:

    Du kan sette opp automatisk investeringer og uttak inn og ut av aksjefond basert på dine preferanser.

    Kilde: Vanguard på ETF vs Mutual Fund

    med andre ord, hvis du ønsker å automatisere å investere, deretter kan du bruke et aksjefond., Hvis du ønsker billigere gebyrer over tid og ikke tankene å lage bidrag hver måned, så bør du velge en ETF. Jeg bruker Etf-er fordi jeg ikke har noe å gjøre investeringer manuelt, og avgifter er den verste.

    Vi ofte får spørsmål om hvor mye du trenger å investere i Vanguard. Hvis du investere i et Vanguard ETF, vil det koste deg prisen på en aksje (Vanguard Etf vanligvis koster mellom $50 til flere hundre dollar. Hvis du investere i et Vanguard aksjefond, deretter minimum investering er mellom $1000 og $3,000.,

    Total Stock Market (ETF) – VTI

    VTI | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.03% | 5 År Avg: 13.84%

    Dette ETF er Vanguard flaggskip fond og, etter vår mening, deres beste. Dette ETF er en andelsklasse i Vanguard Total Stock Market Index Fund. Det er en blanding av Store, Middels og Små selskaper i USA og spor ytelse av CRSP OSS Totalt Market Index.

    Det er den laveste bekostning forholdet vi har sett på et fond. Det er fordi fondet spor et par mindre indekser slik at det å være for det meste automatisert.,

    Ofte når folk nevner at de har investert i Vanguard, de refererer til dette fondet. Siden 92%+ av fondsforvalterne selv ikke kan slå dette, vil jeg være veldig skeptisk dersom noen foreslo at de kan prestere bedre etter-avgifter enn dette fondet. Selv Warren Buffet er enig. Selvfølgelig, det ville være dyktig til å investere i mer enn bare VTI. Det er imponerende, men det er ikke alle ting.

    minimum investeringen er prisen på en aksje.

    Dette fondet er en viktig komponent i All slags Vær Portefølje av Ray Dalio.,

    Alle-Vær Portefølje

    Denne porteføljen er enkelt målet er å tjene penger i alle markedsforhold uavhengig av renter, deflasjon, hva som ny pandemi truer kysten vår, eller som POTUS er. Den gjør dette ved å fokusere på vekst og inflasjon sykluser.

    Få våre beste strategier, verktøy og støtte sendt rett til innboksen din.,

    Total Bond Market (ETF) – BND

    BND | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.035% | 5 År Avg: 4.41%

    Noe godt balansert portefølje har obligasjoner i det. De er mye mindre sexy enn aksjer, men er også mye mindre risikabelt. Når du er ung, 10% av porteføljen bør være i noe som ligner på BND, og som du blir eldre, vil du øke denne prosenten betydelig.

    Dette er en følge av ytelse av Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index.,

    Den AMERIKANSKE obligasjoner som er i dette fondet er «investment grade», og du bør sikte på å holde dette fondet på mellomlang til lang sikt, basert på dens innhold.

    forberedelse for markedet rettelser eller, som vi kan se dem, investeringsmuligheter, vi har en tendens til å holde flere obligasjoner. Siden langsiktige rentefond rose ~20% i pris i 2008, og vi ser på dette som en vinn-vinn.

    Siden obligasjoner har en tendens til å gjøre det bedre når aksjemarkedet er å gjøre det dårlig, vi ønsker vår Mulighet Midler til å være full av dem.

    Vi anbefale å holde Opportunity Fund i et cash-konto med de beste i klassen rente.,

    Dette fondet er også en sentral del av Coffeehouse Portefølje:

    Coffeehouse Portefølje

    Denne porteføljen, og tar sitt navn fra tanken om at det er en så grei å investere strategier du kan lage den mens du sitter i en coffeehouse. Det fokuserer på mangfold og å holde ting enkelt – det er også svært konservative.,

    Totalt International Stock Index Fund – VXUS

    VXUS | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.08% | 5 År Avg: 5.95%

    Lignende tilnærming til vår #1 valg, VTI, bare dette fondet fokuserer bare på selskaper utenfor USA. Fondet dekker både utviklede og fremvoksende markeder.

    Det er ganske flyktige, så vi holder det som en liten del av vår portefølje for å hjelpe offset vår tunge OSS eksponering.

    Dette fondet er enorm med over 198 milliarder market cap., Mens finnes i Coffeehouse Porteføljen, det er bedre kjent for sin plass i Ivy Portefølje.

    Ivy 5 Portefølje

    Denne porteføljen forsøk på å diversifisere din penger ved å dele det inn i aksjer, obligasjoner, råvarer og eiendom på en måte som gjenspeiler den Ivy League begavelse midler. Det gjør ikke forsøk på å speilet hver flytte endowment fund gjør.

    Små Cap ETF – VB

    VB | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.,05% | 5 År Avg: 12.54%

    En small cap er generelt et selskap med en markedsverdi på mellom $300 millioner og $2 milliarder kroner. Dette ETF er en gruppe selskaper som typisk har en høyere vekst enn markedet, men det er langt risikabelt siden de selskaper som inngår er ikke så vist seg som de som finnes i large-cap indekser som VV.

    Også, igjen, dette er en av de mest risikable av gjengen. Av Vanguard investeringer, vi ville ikke anbefale å gjøre dette én mer enn 10% av det totale beløpet du investerer.

    VB er mest kjent for sin inkludering i Larry Portefølje.,

    Larry Portefølje

    Denne porteføljen mål er å være både høy ytelse og lav volatilitet. Det oppnår sin ytelse ved å vippe porteføljen din til høyere risiko aksjer som er underpriced. Lav volatilitet er grunn til å bare holde 30% i aksjer, mens 70% går til obligasjoner.

    REIT Index Fund – VNQ

    VNQ | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.12% | 5 År Avg: 6.,52%

    Kjøpe og eie eiendommer til utleie kan være mye arbeid; dette REIT søker å løse det. I stedet, kan du investere i en REIT og ta utleie resultat og likviditet. Denne indeksen fondet er ikke bare en REIT, men et fond av mange REITs, så du er sterkt diversifisert i leien spillet.

    Dette REIT er funnet i Coffeehouse Porteføljen og Eføy Portefølje.

    Merk: Du vil ikke finne mye avkastning her, noe som er litt av en dra vurderer real estate er en stabil inntekt spille. Som en erstatning for inntekt delen av porteføljen din, anbefaler vi Fundrise.,

    Fundrise

    Diversifisere i inntektsgivende eiendom uten dramatikk av faktiske leietakere. I dag, de kommer tilbake, er mer enn 2x at Vanguard REIT Index Fund.

    i Forhold til VGSLX, Fundrise holder seg til mid-size-tilbud oversett av store penger og, som et resultat, gir en markant høyere avkastning. Du kan også velge å konsentrere seg om inntekter eller anerkjennelse fokusert midler.,

    Sosiale Index Fund Admiral Aksjer – VFTAX

    VFTSX | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.14% | 5 År Avg: 16.67%

    Dette ETF er en Sosialt Ansvarlig investor filter som brukes til VTI. Dette er selskaper som er miljømessig bærekraftig eller fokus på sosial påvirkning, blant annet ting som å drive sin virksomhet med fornybar energi og lik kjønn betale. Store selskaper som følger disse strategiene er Apple, Microsoft, Google, og Tesla. Alle store selskaper.,

    å Redusere energikostnader og tiltrekke seg de beste talentene som er bra for virksomheten, så det er ikke en overraskelse at dette fondet utkonkurrerer VTI.

    Det er ikke noe bedre sted å bruke denne enn med en SRI-versjon av den Gylne Butterfly Portefølje.

    Gylne Butterfly Portefølje (SRI)

    Denne porteføljen er en sosialt ansvarlig versjon av det Faste Portefølje med en ekstra aktivaklasse. Dette er gjort for å innlemme noen av egenskapene til et par andre kjente lat porteføljer.,

    Merk: Du vil merke, imidlertid, at vi bruker BARE ved Goldman Sachs i porteføljen. Det er fordi det er en ETF slik at vi kan kjøpe den på det åpne markedet, VFTAX, må du kjøpe direkte fra Vanguard.

    Målet Avgang 2050 Fondet som Investor Aksjer – VFIFX

    VFIFX | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.15% | 5 År Avg: 10.,42%

    Dette fondet er en livssyklus fondet, slik at det starter med det meste av pengene er investert i aksjer og sakte vipper sin allokering av aktiva i obligasjoner over tid. Poenget er at du tar på risiko nå, mens du er ung og gradvis redusere risikoen når du når pensjonsalder, så stort marked husker ikke tørk ut din pensjonisttilværelse penger.

    Mens dette fondet er ikke deres beste om avgift, det dekker en sårt tiltrengt gap i de fleste porteføljer. Som du vet, vi er store fans av kjøp og hold, og dette fondet passer det perfekt.,

    antall i fondets navn, for eksempel «2050», svarer til den «typiske» pensjonsalder – vanligvis, det er når du er 59 1/2. Finner vi ofte oss selv plukke penger med datoer langt forbi vanlig pensjonsalder, slik at vi får et litt mer vekst-fokuserte tidlig på, som er grunnen til at dette er den beste pick for de fleste mennesker.

    Vekst Index Fund Admiral Aksjer – VIGAX

    VIGAX | Vanguard | MorningStar | Avgift: 0.05% | 5 År Avg: 19.74%

    Med denne Veksten i Fondet, Vanguard plukker høy vekst selskaper som vil slå den ut av parken for deg., Det er litt risikabelt, men avkastningen er betydelig.

    Selv om fokus er på høy vekst selskaper fondet følger en kjøp og hold-tilnærming, hvor en gang de finner et stabilt selskap, de blir investert i dem for en stund. Langsiktige investeringer vanligvis bedre.

    Vanguard Fondet Sporing og Overvåking

    Administrer dine penger og optimalisere investeringene dine på ett sted. Med Personlig Kapital, kan du analysere dine 401k å diversifisere din holdings bedre og redusere avgifter., Jeg hadde ingen anelse om at jeg var å betale over 1% av mine eiendeler i avgifter hvert år, men med deres hjelp, jeg var i stand til å få det ned under 0,3%.

    Når du har alle dine kontoer knyttet sammen, kan du også utnytte sin Pensjonering Planner å plotte ut nøyaktig hva din pensjon vil se ut. Ved hjelp av en Monte Carlo simulering, de avgjør hvor sannsynlig det er at du vil nå det nivået av inntekt i pensjonisttilværelsen som du håper på.

    jeg har vært med Personlig Kapital siden 2013, og til dags dato, har ikke blitt skuffet., Jeg har ikke funnet en bedre gratis online verktøy for å bygge og forvalte rikdom.

    Vanguard Velg Midler

    Vanguard laget en liste over sine midler kalt Vanguard Velg Midler. En interessant ting om listen er hvordan de avgjør hva pengene komme på det:

    The Vanguard Portefølje Gjennomgang Avdeling evaluerer våre lave kostnader fondet lineup på en kontinuerlig basis for å avgjøre midlene som er valgt. Denne in-house team av investeringer fagfolk vurderer midler ved hjelp av en proprietær screening prosess og kriterier., – Vanguard Velg Midler

    Så, i utgangspunktet, de er håndplukket ved hjelp av voodoo. Jeg vil si at mye av deres dyreste midler (der de kan tjene mest mulig penger) er på den listen som Windsor II som er avgiften er 0.34%.

    Det er verdt å nevne at de fleste av midler på vår liste er på sin liste, med unntak av at vi ekskludert de høye kostnader midler. Det er en milliard studier som viser at det er ingen sammenheng mellom en høy pris og høy avkastning., Det er derfor vi fokuserer på «skyting for den gjennomsnittlige» på showet, lett den beste bang for your buck gitt risiko.

    Få våre beste strategier, verktøy og støtte sendt rett til innboksen din.

    Andrew Fiebert er et tretti-noe som er far til tvillinger, en selv-erklært data nerd, og har jobbet som en Data-Ingeniør for Barclays Capital og iHeartRadio., Han har tilbrakt de siste seks år vokser dette nettstedet til en multi-seks-figur bedrift med over 500 timer gratis personlig økonomi utdanning som strekker seg over 1 million mennesker hver måned. Andrew har en B. S. i informatikk, og har vært omtalt i Kvarts, Forbes, Business Insider, og The Telegraph.

    Legg igjen en kommentar

    Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *